תפקידו של היועץ הפיננסי במגזר הפרטי:
במגזר הפרטי, אנו מבצעים מגוון פעולות כדי לסייע לאנשים בניהול הכספים האישיים שלהם. כמה פעולות נפוצות שמבצעות יועצים פיננסיים במגזר הפרטי כוללות:
אנו בחברת INVESTI מעריכים את מצבם הפיננסי של הלקוחות, כולל הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות, כדי להבין את מצבם הפיננסי הנוכחי ולזהות את היעדים והיעדים הפיננסיים שלהם.
אנו עוזרים ללקוחות לפתח אסטרטגיות השקעה המבוססות על סובלנות הסיכון, היעדים הפיננסיים ואופק הזמן שלהם. הם מספקים המלצות על אפשרויות השקעה מתאימות, הקצאת נכסים ופיזור כדי לעזור ללקוחות להגדיל את עושרם.
סיוע ללקוחות בתכנון פרישתם על ידי הערכת צרכי ההכנסה מפנסיה, המלצה על כלי חיסכון פנסיוני כגון חשבונות פרישה בודדים (IRA) או תוכניות 401(k), ותכנון אסטרטגיות לעמוד ביעדים אלו.
ייעוץ לגבי אסטרטגיות יעילות במס כדי למזער את חובות המס ולייעל את תכנון המס. ונשארים מעודכנים בחוקי המס והתקנות כדי לספק ללקוחותנו הנחיות מדויקות ורלוונטיות. במשכנתא לשיפוץ הבנקים לא אוהבים לתת את כל הכסף בפעימה אחת וזאת כדי לפקח שהכספים אכן מגיעים ליעדם. היתרון אולי הכי משמעותי כאן הוא שריביות משכנתא לשיפוץ מוגדרות כריביות לדיור ולכן הן זולות כמו משכנתא לרכישת נכס.
יעוץ כיצד לעזור ללקוחות לפתח תוכניות עיזבון מקיפות המתארות כיצד נכסיהם יחולקו לאחר פטירתם. זה כולל שיקולים כמו צוואות, נאמנויות, ייעוד מוטבים ומזעור מיסי עיזבון. וכמו כן גם כסף רב. בשלב המקדים לתהליך, נדרש לימוד מעמיק של שלבי הבניה ותכנון תקציבי מדויק. במקרים רבים, ייווצר פער בין התכנון הפיננסי לביצועו בפועל.
הערכת פרופיל הסיכון של הלקוחות והמלצות על מוצרי ביטוח כדי לצמצם הפסדים כספיים פוטנציאליים עקב אירועים כגון תאונות, מחלה, נכות או מוות. הם מנתחים את צרכי הביטוח ומציעים כיסוי מתאים, כגון ביטוח חיים, ביטוח בריאות או ביטוח אובדן כושר עבודה.
תפקידו של היועץ הפיננסי במגזר העסקי:
יועצים מנתחים דוחות כספיים, דוחות תזרים מזומנים ונתונים פיננסיים אחרים כדי להעריך את הבריאות הפיננסית של העסק. אנו מזהים תחומי שיפור ומספקים המלצות לשיפור הביצועים הפיננסיים.
סיוע בהערכת הזדמנויות השקעה וקבלת החלטות לגבי הוצאות הון. עריכת מחקרי כדאיות פיננסית והערכת סיכונים ותשואות פוטנציאליים והנחיות לגבי הקצאת הון.
אנו עוזרים לעסקים לקבוע את אפשרויות המימון המתאימות ביותר לצרכיהם, בין אם מדובר בגיוס כספים באמצעות הון עצמי, חוב או מקורות אחרים, ומסייעים בהכנת תיעוד פיננסי, כגון תוכניות עסקיות או בקשות להלוואות, ומחברים לקוחות עם מלווים, בנקים ומשקיעים פוטנציאליים.
ניתוח וניהול סיכונים פיננסיים עימם מתמודדים עסקים, כגון סיכון שוק, סיכון נזילות או סיכון אשראי. הם מפתחים אסטרטגיות לניהול סיכונים וממליצים על מכשירים פיננסיים מתאימים, כגון נגזרים או ביטוח, כדי להפחית חשיפות לסיכון.
מומחיות פיננסית במהלך מיזוגים, רכישות או ארגון מחדש של חברות. הערכת הכדאיות הפיננסית של עסקאות פוטנציאליות, מבצעים ניתוחי שווי, מנהלים משא ומתן על תנאי העסקה ומסייעים בתהליך בדיקת הנאותות.
סיוע בפיתוח תוכניות פיננסיות ותחזיות כדי להנחות את הפעילות העסקית. הם מספקים תובנות לגבי תקציב, בקרת עלויות ותחזיות פיננסיות כדי לתמוך בקבלת החלטות אסטרטגית. אלו הן חלק מהפעולות המתבצעות בחברתנו כיועצים פיננסיים הן במגזר הפרטי והן במגזר העסקי. המשימות והאחריות הספציפיות עשויות להשתנות בהתאם לצרכי הלקוח, הענף ותחום ההתמחות של היועץ.
ייעוץ פיננסי מתייחס לליווי והמלצות הניתנים על ידי אנשי מקצוע בתחום הפיננסים ליחידים, עסקים או ארגונים. מטרת הייעוץ הפיננסי היא לעזור ללקוחות לקבל החלטות מושכלות בנוגע לענייניהם הפיננסיים, להשיג את יעדיהם הפיננסיים ולנהל את כספם בצורה יעילה.
תפקידו של היועץ הפיננסי במגזר הפרטי:
במגזר הפרטי, אנו מבצעים מגוון פעולות כדי לסייע לאנשים בניהול הכספים האישיים שלהם. כמה פעולות נפוצות שמבצעות יועצים פיננסיים במגזר הפרטי כוללות
הערכת צרכים פיננסיים: אנו בחברת INVESTI מעריכים את מצבם הפיננסי של הלקוחות, כולל הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות, כדי להבין את מצבם הפיננסי הנוכחי ולזהות את היעדים והיעדים הפיננסיים שלהם.
תכנון השקעות: אנו עוזרים ללקוחות לפתח אסטרטגיות השקעה המבוססות על סובלנות הסיכון, היעדים הפיננסיים ואופק הזמן שלהם. הם מספקים המלצות על אפשרויות השקעה מתאימות, הקצאת נכסים ופיזור כדי לעזור ללקוחות להגדיל את עושרם.
תכנון פרישה: סיוע ללקוחות בתכנון פרישתם על ידי הערכת צרכי ההכנסה מפנסיה, המלצה על כלי חיסכון פנסיוני כגון חשבונות פרישה בודדים (IRA) או תוכניות 401(k), ותכנון אסטרטגיות לעמוד ביעדים אלו.
תכנון מס: ייעוץ לגבי אסטרטגיות יעילות במס כדי למזער את חובות המס ולייעל את תכנון המס. ונשארים מעודכנים בחוקי המס והתקנות כדי לספק ללקוחותנו הנחיות מדויקות ורלוונטיות. במשכנתא לשיפוץ הבנקים לא אוהבים לתת את כל הכסף בפעימה אחת וזאת כדי לפקח שהכספים אכן מגיעים ליעדם. היתרון אולי הכי משמעותי כאן הוא שריביות משכנתא לשיפוץ מוגדרות כריביות לדיור ולכן הן זולות כמו משכנתא לרכישת נכס.
תכנון עיזבון: יעוץ כיצד לעזור ללקוחות לפתח תוכניות עיזבון מקיפות המתארות כיצד נכסיהם יחולקו לאחר פטירתם. זה כולל שיקולים כמו צוואות, נאמנויות, ייעוד מוטבים ומזעור מיסי עיזבון. וכמו כן גם כסף רב. בשלב המקדים לתהליך, נדרש לימוד מעמיק של שלבי הבניה ותכנון תקציבי מדויק. במקרים רבים, ייווצר פער בין התכנון הפיננסי לביצועו בפועל.
ניהול סיכונים וביטוח: הערכת פרופיל הסיכון של הלקוחות והמלצות על מוצרי ביטוח כדי לצמצם הפסדים כספיים פוטנציאליים עקב אירועים כגון תאונות, מחלה, נכות או מוות. הם מנתחים את צרכי הביטוח ומציעים כיסוי מתאים, כגון ביטוח חיים, ביטוח בריאות או ביטוח אובדן כושר עבודה.
תפקידו של היועץ הפיננסי במגזר העסקי:
ניתוח פיננסי: יועצים מנתחים דוחות כספיים, דוחות תזרים מזומנים ונתונים פיננסיים אחרים כדי להעריך את הבריאות הפיננסית של העסק. אנו מזהים תחומי שיפור ומספקים המלצות לשיפור הביצועים הפיננסיים.
תקצוב הון: סיוע בהערכת הזדמנויות השקעה וקבלת החלטות לגבי הוצאות הון. עריכת מחקרי כדאיות פיננסית והערכת סיכונים ותשואות פוטנציאליים והנחיות לגבי הקצאת הון.
מימון: אנו עוזרים לעסקים לקבוע את אפשרויות המימון המתאימות ביותר לצרכיהם, בין אם מדובר בגיוס כספים באמצעות הון עצמי, חוב או מקורות אחרים, ומסייעים בהכנת תיעוד פיננסי, כגון תוכניות עסקיות או בקשות להלוואות, ומחברים לקוחות עם מלווים, בנקים ומשקיעים פוטנציאליים.
ניהול סיכונים פיננסיים: ניתוח וניהול סיכונים פיננסיים עימם מתמודדים עסקים, כגון סיכון שוק, סיכון נזילות או סיכון אשראי. הם מפתחים אסטרטגיות לניהול סיכונים וממליצים על מכשירים פיננסיים מתאימים, כגון נגזרים או ביטוח, כדי להפחית חשיפות לסיכון.
מיזוגים ורכישות: מומחיות פיננסית במהלך מיזוגים, רכישות או ארגון מחדש של חברות. הערכת הכדאיות הפיננסית של עסקאות פוטנציאליות, מבצעים ניתוחי שווי, מנהלים משא ומתן על תנאי העסקה ומסייעים בתהליך בדיקת הנאותות.
תכנון פיננסי ותחזיות: סיוע בפיתוח תוכניות פיננסיות ותחזיות כדי להנחות את הפעילות העסקית. הם מספקים תובנות לגבי תקציב, בקרת עלויות ותחזיות פיננסיות כדי לתמוך בקבלת החלטות אסטרטגית. אלו הן חלק מהפעולות המתבצעות בחברתנו כיועצים פיננסיים הן במגזר הפרטי והן במגזר העסקי. המשימות והאחריות הספציפיות עשויות להשתנות בהתאם לצרכי הלקוח, הענף ותחום ההתמחות של היועץ.
מעוניינים בייעוץ פיננסי?
השאירו פרטים ונחזור אליכם...
חייגו אלינו
כתובת
- רחוב דבורנית 3, קצרין
שעות פעילות
- א'-ה' 9:00-18:00